Apa yang dilakukan Analis Keuangan?

Analis keuangan bekerja dengan investasi dan perencanaan keuangan.

Seorang analis keuangan bertanggung jawab untuk membuat rekomendasi tentang investasi dan strategi penghematan uang. Sebagian besar bekerja untuk perusahaan besar , tetapi beberapa juga bekerja untuk individu atau keluarga, terutama mereka yang memiliki banyak uang untuk diinvestasikan. Tugas utama mereka adalah mempelajari aset klien untuk mencari cara berbeda untuk menumbuhkannya dan menghasilkan lebih banyak uang. Dalam kebanyakan kasus, analis tidak benar-benar melakukan investasi sendiri, tetapi mereka melakukan banyak penelitian sehingga klien akan memiliki semua informasi yang mereka butuhkan untuk membuat keputusan keuangan mereka sendiri. Seorang analis dapat membuat rekomendasi, tetapi dia jarang jika pernah benar-benar melakukan transaksi apa pun.

Keterampilan Inti

Banyak analis keuangan bekerja untuk bank dan perusahaan pialang.

Analis keuangan atau investasi dapat bekerja di banyak pengaturan yang berbeda, tetapi mereka semua biasanya memiliki keterampilan penting yang sama, dan penelitian menempati urutan teratas dalam daftar itu. Analis perlu memahami pasar keuangan yang relevan dengan cukup baik untuk menggunakan informasi tentang apa yang telah dilakukan dana atau portofolio tertentu di masa lalu untuk membuat prediksi berdasarkan informasi tentang apa yang kemungkinan akan mereka lakukan di masa depan.

Analis keuangan bertugas menganalisis data dari catatan keuangan perusahaan.

Mempelajari berbagai jenis kendaraan investasi juga merupakan bagian penting dari pekerjaan. Analis perlu mengetahui perbedaan antara obligasi dan saham, misalnya, dan harus dapat membantu klien memilih di antara peluang setoran moneter yang berbeda. Ini sering membutuhkan pemahaman yang kuat tentang tujuan klien dan nilai-nilai individu juga. Seorang analis yang baik akan dapat menjelaskan mengapa jenis akun atau dana tertentu mungkin kuat secara umum , namun mungkin merupakan pilihan yang buruk untuk klien tertentu secara khusus .

Tentu saja ada banyak cara berbeda untuk memberikan informasi semacam ini, meskipun dalam banyak kasus hal itu kembali ke pengumpulan data. Analis harus sangat terampil dalam menafsirkan data dan menyajikannya dengan cara yang dapat dipahami klien. Menulis laporan, menyiapkan spreadsheet , dan memberikan presentasi seringkali merupakan bagian penting dari pekerjaan.

Pekerjaan dengan Pialang dan Bank

Banyak pekerjaan analis keuangan paling terkenal ditempatkan di pialang atau bank besar. Orang-orang yang memegang pekerjaan ini biasanya disebut sebagai “sisi jual” yang bekerja, yang pada dasarnya berarti bahwa nasihat mereka diarahkan pada penjualan investasi dan aset. Pialang keuangan sering menghasilkan sebagian besar uang mereka dengan memperdagangkan saham dan obligasi dengan cepat. Seorang analis sangat penting dalam pengaturan ini untuk membantu eksekutif puncak membuat keputusan yang akan menghasilkan keuntungan paling potensial.

Profesional yang bekerja untuk bank cenderung melakukan pekerjaan serupa. Orang-orang ini biasanya bertugas mengelola aset bank dan menginvestasikannya untuk mengumpulkan pengembalian sebesar mungkin. Analis semacam ini juga dapat dipanggil untuk membantu bank menetapkan suku bunga pinjaman, jadwal bunga, dan layanan lain yang dihadapi klien. Kadang-kadang tarif ini ditetapkan oleh hukum, tetapi analis sering dapat menemukan cara untuk memaksimalkan keuntungan pada margin bahkan dalam kasus di mana jumlahnya kurang lebih tetap.

Pekerjaan di Perusahaan

Perusahaan ekuitas atau investasi swasta juga mempekerjakan pakar keuangan dan analis untuk memberi saran kepada klien swasta. Analis semacam ini sering dikenal sebagai profesional “sisi beli”, karena pekerjaan utama mereka sering kali adalah memperoleh aset untuk kelompok atau individu yang berbeda dan untuk membangun portofolio yang lebih permanen.

Perusahaan yang berbeda memiliki tujuan dan persyaratan yang berbeda, tetapi dalam kebanyakan kasus, analis yang bekerja di sisi pembelian sebagian besar waktu mereka memikirkan bagaimana meningkatkan kepemilikan keuangan yang sudah ada. Mereka memberikan nasihat kepada perusahaan, misalnya, dan mungkin melakukan penelitian untuk yayasan amal; mereka menyajikan pilihan untuk bisnis yang ingin berkembang, atau memandu keluarga kaya melalui beberapa pilihan investasi yang tersedia. Analis harus mampu menjelaskan risiko dan kemungkinan keuntungan dari semua opsi yang berbeda, dan tujuan utamanya biasanya adalah untuk menyajikan kepada klien gambaran komprehensif tentang cakrawala keuangan, baik tampilannya di masa sekarang maupun di masa depan. bagaimana itu bisa terlihat di masa depan.

Posisi Freelance

Tidak semua analis investasi bekerja untuk pialang atau perusahaan, atau bahkan memiliki jam kerja reguler. Orang-orang dengan beberapa pengalaman menasihati sering menyerang sendiri, mengembangkan klien secara lepas atau independen. Para profesional dalam kategori ini seringkali memilih pekerjaan mereka sendiri, dan mereka seringkali mampu menumbuhkan “ceruk” dengan hanya mengambil pekerjaan di sektor tertentu. Seseorang dapat membuat nama untuk dirinya sendiri membuat rekomendasi untuk kelompok nirlaba , misalnya, atau sebagai penasihat untuk usaha kecil. Freelancing biasanya menawarkan banyak fleksibilitas, tetapi analis sering kali harus bekerja lebih keras untuk mempertahankan daftar klien yang aktif. Harga untuk memilih dan memilih seringkali adalah kurangnya stabilitas dan tingkat ketidakpastian tertentu dalam hal pekerjaan apa yang tersedia.

Pendidikan yang Dibutuhkan

Kebanyakan orang yang ingin menjadi analis keuangan atau sekuritas harus memperoleh setidaknya gelar sarjana, biasanya di bidang seperti akuntansi atau bisnis. Kadang-kadang dimungkinkan untuk memasuki dunia kerja hanya dengan ijazah sekolah menengah atas atau gelar associate, tetapi ini relatif jarang terjadi. Faktanya, banyak dari analis yang paling sukses telah menerima gelar master, biasanya dalam manajemen keuangan atau administrasi bisnis . Pengusaha sering melihat pendidikan universitas sebagai semacam pelatihan awal untuk kerasnya pekerjaan yang akan dilakukan.

Persyaratan Lisensi dan Hukum

Analis keuangan sering kali harus dilisensikan, atau “disewa” seperti yang kadang-kadang disebut, sebelum mereka dapat bekerja. Para pembuat undang-undang memiliki beberapa alasan untuk membuat persyaratan ini, tetapi yang paling dekat dengan daftar adalah tanggung jawab dan akuntabilitas dasar: uang dan investasi adalah hal yang serius, dan orang-orang ingin diyakinkan bahwa orang yang mereka percayai untuk membuat rekomendasi dan memberikan nasihat sebenarnya memiliki tujuan tertentu. keahlian. Banyak yurisdiksi menangani pertanyaan lisensi dengan menyelenggarakan ujian, sementara yang lain hanya menginginkan bukti pelatihan dan pendidikan. Analis keuangan sewaan atau CFA biasanya perlu membayar biaya untuk mendapatkan lisensi, dan mungkin juga harus berkomitmen pada sejumlah jam atau kelas pendidikan berkelanjutan setiap tahun agar tetap mengikuti tren terbaru.