Melewati cek buruk adalah jenis penipuan bank.
Penipuanbankmengacu pada penggunaan representasi keliru yang disengaja untuk secara curang mendapatkan uang atau aset lain yang dipegang oleh bank atau lembaga serupa.Berbeda dengan perampokan atau pencurian bank biasa, karena pelaku biasanya melakukan penipuan secara sembunyi-sembunyi, dengan harapan tidak diketahui sampai ia punya cukup waktu untuk move on.Biasanya membutuhkan semacam keahlian teknis juga.Untuk alasan seperti ini, penipuan bank adalah salah satu pelanggaran yang disebut sebagai kejahatan kerah putih.
Penipuan bank dapat terjadi ketika kartu debit dicuri dan digunakan untuk melakukan pembelian yang tidak sah.
Di sebagian besar wilayah dunia, semua jenis penipuan bank adalah ilegal.Salah satujenis penipuan yanglebih menonjoldikenal sebagai pencurian identitas, di mana satu orang menggunakan informasi identitas pribadi orang lain untuk mendapatkan uang, biasanya dalam bentuk pinjaman atau kredit.Agak terkait dengan pencurian identitas adalah penipuan identitas, di mana kredit diperoleh dengan menggunakan identitas yang sepenuhnya fiktif.Sementara pencurian identitas dan kejahatan serupa menerima banyak publisitas, mereka jauh dari satu-satunya kejahatan yang melibatkan penipuan bank.
Penipuan bank sering kali mencakup pemalsuan tanda tangan atau perubahan jumlah pada cek.
Penipuan yang melibatkan cek juga cukup umum.Memalsukan cek atau tanda tangan di atasnya, serta mengubah cek yang telah ditulis adalah dua cara penipuan cek dilakukan.Dalam kasus yang terakhir, mungkin sesederhana menambahkan beberapa goresan pena untuk mengubah cek senilai $100 Dolar AS (USD) menjadi satu seharga $1.000 USD.Jenis penipuan lain yang umum adalahcek kiting.Ini adalah segala jenis penipuan yang memanfaatkan fakta bahwa dana dapat ditarik pada cek yang disetorkan sebelum uang tersebut benar-benar dikeluarkan dari rekening penulis cek.
Korban pencurian identitas dapat menimbulkan utang dalam jumlah besar.
Penipuan cek memiliki sejarah selama cek itu sendiri.Selama bertahun-tahun, fitur keamanan telah dimasukkan ke dalam banyak jenis cek, terutamacekpenggajian.Ini termasuk tanda air yang unik, tinta peka panas, dan huruf cetak yang sangat halus yang tidak mudah terlihat atau dipalsukan.Teknologi telah menempatkan banyak hambatan di jalan mereka yang akan melakukan penipuan bank, tetapi tidak semua penipuan dapat sepenuhnya dicegah.
Salah satu jenis penipuan bank yang masih sulit dideteksi atau dihentikan tepat waktu adalah yang dilakukan oleh pegawai bank itu sendiri.Dalam banyak kasus, tindakan ini hanya ditemukan dengan audit yang cermat terhadap catatan akuntansi bank, berbulan-bulan kemudian, yang pada saat itu sudah terlambat untuk memulihkan dana yang hilang.Sebuah deskripsi lengkap dari banyak cara yang mungkin untuk melakukan penipuan bank tidak mungkin, tetapi cukup untuk mengatakan bahwa penjahat telah berusaha keras dan menggunakan kreativitas yang luar biasa dalam menemukan cara baru dan berbeda untuk mencuri dan menipu.